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中国系資本の違法森林伐採と「地下銀行」の関係は？倶知安町の資金ルートをわかりやすく解説！
北海道・倶知安町で発覚した違法な森林伐採事件について、「中国系資本が関与していた」という点に注目が集まっています。
さらに、一部では「資金源に地下銀行が関係しているのではないか？」という疑念も取り沙汰されているんです。
でも実際のところ、地下銀行はこの事件にどう関係しているのでしょうか？
この記事では、地下銀行と中国系資本の資金ルートについて、現在の情報を整理しながら詳しく解説していきます！
1. 倶知安町の違法森林伐採に「地下銀行」は関与しているの？
結論から言うと――
2025年8月現在、地下銀行が資金源だったと断定する報道や公的な発表は確認されていません。
つまり、「地下銀行が使われたかもしれない」という話は今のところ推測の域を出ていないんです。
ただし、関連する中国系資本の土地取得や不動産投資の場面では、地下銀行が重要な役割を果たしているケースが増加しているのも事実なんです。
2. そもそも「地下銀行」ってなに？
「地下銀行（地下銭荘）」とは、正規の金融機関を通さずに資金を送金・両替する非公式なネットワークのことです。
主に中国では、政府による**資本規制（海外への送金制限）**があるため、合法的な方法では海外へ多額の資金を持ち出すのが難しいのが現状。
たとえば――
中国では1人あたり年間5万ドル（約750万円）までしか国外送金ができないという決まりがあります（2025年時点）。
でも実際のところ、日本の不動産を購入したり、土地を大規模に開発したりするには、数億円単位の資金が必要になりますよね。
そこで使われるのが、地下銀行なんです。
3. 地下銀行の仕組みとリスク
地下銀行の送金は、表向きは「両替取引」に見せかけた方法で行われます。
送金のイメージ
中国側の業者が元（人民元）で現地の利用者から資金を受け取る 日本側の業者がその分の円を別ルートで送金（または現金で手渡し） 正規の銀行を通さず、資金の動きが記録されない
このような仕組みは、一見便利に見えるかもしれませんが、マネーロンダリングや違法資金の移動に利用されるリスクが高いとして、国際的にも問題視されています。
4. 日本でも確認されている「地下銀行ルート」の実例
実際に、東京や大阪などの都市部では、中国人富裕層が不動産投資に使う資金の一部が地下銀行を通じて流れているという報道もあります。
地下銀行が使われたとされる事例：
地域
内容
出典
東京
中国人富裕層のマンション購入資金が地下銀行経由で送金
[1]
大阪
不動産購入のための違法送金で中国人2人が逮捕
[3]
全国
地下銀行ネットワークが複数存在、資金は日本→香港→中国に逆送金も
[2]
5. 倶知安町の森林伐採事案と地下銀行の関係性は？
ここで、改めて倶知安町の事件に話を戻します。
現場では大規模な土地買収と違法伐採が行われた 中国語を話す作業員が多数確認されている 関与した資本は中国系の企業と報じられている
こうした点から、「この大規模な開発資金の出所はどこなのか？」という疑問が当然出てきますよね。
ただし、現時点では地下銀行が資金ルートだったと証明されたわけではありません。
6. 証拠や捜査状況は？今後に注目が集まる
2025年8月時点で、以下の点が重要です。
警察や金融庁による捜査・摘発の情報はまだ公表されていない 記者会見などで「地下銀行」というキーワードは登場していない あくまで「可能性」として指摘されている段階
ですが、資金の流れが不透明であること、土地の取得や建設が違法に進められた事実を考えると、今後、地下銀行が関与していたかどうかの捜査が進む可能性は高いと言えるでしょう。
✅まとめ｜倶知安町の違法伐採と地下銀行の関係はまだ「疑惑」の段階
最後に、この記事のポイントをまとめておきます。
ポイント
内容
地下銀行との関係性
現時点では確定情報なし
一般的な実態
中国系資本が日本不動産に投資する際、地下銀行を使う事例は多数あり
倶知安町の現状
資金源が不透明、今後の捜査結果がカギ
注目点
外為法違反・マネロン対策の観点からも、調査が必要
地下銀行を使った資金移動は、表には出にくく、発覚してからでは対策が難しいという特徴があります。
今後、倶知安町の開発案件を通じて、こうした国際的な資金の流れや規制強化の必要性がますます問われることになりそうですね。
